Le manque de trésorerie est un fléau pour les entreprises. Souvent perçu comme une tâche ingrate et complexe, des milliers d’entre-elles en payent pourtant le prix fort chaque année. Le suivi régulier de votre trésorerie est essentiel pour gérer et préserver la santé financière de votre entreprise, notamment durant les périodes difficiles.

Voici donc nos conseils avisés pour mettre en place un suivi de trésorerie qui vous permettra d’analyser vos flux et prévenir les risques de défaillance.

Etape #1 : Catégoriser vos flux d’encaissements et de décaissement

Pour mener à bien cette étape, listez tout d’abord vos charges et vos revenus en les catégorisant. Parmi les plus courantes, vous devriez avoir : 

Dans les encaissements :

• Facturation client : renseignez vos clients historiques et recensez au fur et à mesure vos prospects
• Crédits bancaires : entrées d’argent émanant de financements bancaires
• Autres apports : apports personnels, investisseurs, etc.

Dans les décaissements :

• Fournisseurs / prestataires externes : matières premières, transporteur, etc.
• Charges de personnel : charges relatives aux salaires et primes
• Locaux : Loyer (atelier, commerce, etc.)
• Crédits bancaires : remboursement emprunt (principal et intérêt)
• Divers : Informatique, énergie, restauration, etc.
• Impôts et Taxes (TVA, Impôts sur les sociétés, etc.)

Vos catégories sont désormais créées, vous pouvez maintenant saisir les montants d’encaissements et de décaissements passés et à venir. 

Le petit + de Nova Gestion : 

Prenez le temps d’effectuer cette tâche – Si vous oubliez un poste de dépense significatif, cela risque de fausser vos prévisions et vous risquez de vous retrouver avec une trésorerie réelle bien en deçà de vos besoins. 

Etape #2 : Anticiper ! Faites vos prévisions de trésorerie sur 1, 3 et jusqu’à 6 mois

Comment faire exactement ?

1. Renseignez par mois vos encaissements et décaissements que vous envisagez d’avoir le mois suivant.
2. Vérifiez le mois suivant que vos estimations étaient justes, si c’est le cas, répétez l’opération sur les 3 mois à venir
3. Faites également le point à la fin des 3 mois et si vous le pouvez aller jusqu’à 6 mois

Certains encaissements peuvent être difficiles à anticiper (pour la vente de produits par exemple), dans ce cas, appliquez des budgets d’encaissement. Non seulement, cette technique vous permettra d’anticiper votre trésorerie mais également de vous fixer des objectifs de vente. 

En ce qui concerne vos charges (décaissements), listez vos futures sorties de trésorerie dans un premier temps. Pour rappel : salaires, loyer, remboursements d’un crédit etc.

Puis, demandez-vous si dans les mois à venir d’autres décaissements seront à prévoir, au regard de l’évolution de votre entreprise (l’embauche d’un nouveau salarié par exemple ou d’un nouveau local etc.) 

Une fois ce travail effectué, construisez-vous un véritable journal de bord pour ne manquer aucune donnée. Certaines périodes de l’année sont plus propices aux  pics ou au creux de trésorerie. Vous pourrez alors analyser la situation en toute sérénité et prendre les bonnes décisions.

Etape #3 : Offrez-vous un suivi de trésorerie automatisé

Vous avez 2 solutions :

1ère solution : la saisie manuelle

✅ Excel (ou Google sheet) : Un outil complet mais complexe et qui nécessitera la saisie à la main alors attention à ne pas vous précipiter au moment de le faire

2ème solution : l’automatisation

✅ Certaines applications bancaires permettent d’automatiser plusieurs paramètres mais réaliser des prévisions de trésorerie par leurs biais restent peu évidentes.

✅ Des outils de trésorerie en ligne existent tels que Quickbooks, Fygr ou encore Sage pour les plus connus. Ils vous permettent l’automatisation des prévisions, la visualisation des entrées et sorties d’argent ou encore la représentation des données sous forme de graphiques. 

Toutefois, si le doute persiste quant à la méthode la plus adaptée à votre besoin, n’hésitez pas à nous contacter directement pour un conseil personnalisé !